32. Валютные отношения и валютная система: сущность и основные элементы

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «32. Валютные отношения и валютная система: сущность и основные элементы». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Валютная система в условиях рыночной экономики состоит из обязательных структурных элементов. Среди них объективные, которые не зависят от валютной политики государства. К ним относятся валюта, валютный курс, институты валютного регулирования, формы международных расчётов.

Влияние на обменные курсы

Оказывают влияние на обменные курсы краткосрочные и долгосрочные факторы, которые необходимо учитывать для получения более полной картины мира. Эти факторы можно разбить на группы:

• Экономические. К ним относятся относительные процентные ставки, паритет покупательской способности, экономические условия, спрос на капитал и его предложение.
• Политические. Среди них характер экономической политики, которую проводит правительство страны, уровень нестабильности политической ситуации в стране, политика центрального банка и иных регулирующих органов, участие центрального банка в работе валютного рынка для поддержания национальной валюты.

Стоит отметить, что с практической стороны валюты, которые имеют более низкое значение процентной ставки, чаще всего растут в цене по отношению к другим валютам.

Представленная курсовая работа посвящена рассмотрению вопроса валютной системы России и валютных отношений.

Интеграционные процессы в мировой валютной системе приводят к формированию однородных валютных пространств и являются важной особенностью развития международных валютно-финансовых отношений. Трансформация модели финансовой архитектуры от однополярной организации к полиполярной стала одной из причин выделения среди национальных денежных единиц мировых валют, выполняющих функции денег, как на национальном, так и на международном уровне. В этих условиях особое значение придается исследованию теоретических основ унификации валютно-финансовых систем стран мировой рыночной системы, интенсивности их интеграционного взаимодействия.

Особую актуальность приобретает проблема выбора направления взаимодействия валютной системы России со странами мировой рыночной системы. Предпринимаются попытки углубления валютно-финансовых отношений со странами ЕС и создания общего валютного пространства со странами СНГ свидетельствует об отсутствии четкой стратегии валютной интеграции. Низкая степень вовлеченности России в процессы интеграционного взаимодействия в рамках мировой валютной системы препятствует расширению области обращения российского рубля, сохраняет зависимость экономики страны от притока свободно конвертируемой валюты. Сложившаяся практика использования в международных и, частично, во внутренних расчетах свободно конвертируемых валют не отвечает потребностям экономики России, снижает эффективность внешнеторговых операций, ограничивает интенсивность интеграционных процессов в СНГ. Это препятствует процессу становления РФ как конкурентоспособного участника международных валютно-финансовых отношений.

Объект курсовой работы – валютные отношения.

Предмет курсовой работы – валютные системы.

Цель данной работы – изучить существующие валютные отношения Российской Федерации на современном этапе экономического развития.

Для достижения поставленной цели в ходе работы будут решены следующие задачи:

• изучить современное состояние валютных отношений России;
• выявить проблемы в валютных отношения РФ;

Развитие международных валютных отношений потребовало их определенной организации. Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Она включает элементы, объективные по своей сути, но подверженные влиянию субъективных факторов.

К объективным, не зависящим от валютной политики государства, существующим самостоятельно и организующим валютную систему относятся:

1) Валюта — денежная единица, участвующая во внешнеэкономическом обороте.

2) Валютный курс — рыночная цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другого государства. Стоимость валюты, определяемая государством по отношению к другой валюте или товару (ранее золоту), называется валютным паритетом.

3) Институты валютного регулирования:

• центральный банк страны;
• министерство финансов;
• правительство и глава государства.

К основному субъективному фактору, влияющему на валютную систему, относят регулирование валютных отношений. Регулирование валютных отношений – деятельность государства по обеспечению стабильности национальной валюты, валютного курса и платежного баланса. В регулировании валютных курсов предусмотрено (рис.2.):

1) Регламентация использования международных кредитно-финансовых инструментов и международных расчетов – регулируется национальными законодательствами и международными нормами с целью упорядочения и упрощения процедуры международных расчетов.

2) Режим валютных курсов – это механизм определения курсов валют на валютном рынке при участии государства. Основные режимы валютных курсов:

• фиксированный – официально установленное соотношение между национальными валютами, допускающее временные небольшие отклонения от него в ту или другую сторону ±1 %;
• регулируемый – официально определенное соотношение между национальными валютами, допускающее колебания валютного курса в соответствии с установленными правилами;
• плавающий – свободное изменение курса под воздействием спроса и предложения, на которые государство может при определенных условиях воздействовать валютными интервенциями;
• стабильный – курс устанавливается на рынке, главное условие этого режима – стабильное функционирование экономики (низкая инфляция, высокая занятость и пр.)

В ходе кризиса современной мировой валютной системы, проявившегося прежде всего, в возросшей волатильности валютных курсов, ослаблении позиций доллара США и уязвимости евро особую значимость приобретает дальнейшее развитие валютной системы России. В одном из научно-исследовательских трудов по оценке конкурентоспособности России специалисты ИМЭМО РАН отмечают, что «валютная политика и финансовая сфера играют важную роль в формировании уровня конкурентоспособности страны в мировом хозяйстве». По мировым меркам российская валютная система является достаточно «молодой». Можно выделить несколько ключевых этапов развития валютного рынка России:^[6]

— первый этап (1987 — 1992 годы) начало формирования валютного рынка и проведения первых биржевых валютных торгов;

— второй этап (1992 — 1994) годы становления отдельных сегментов валютного рынка и первые валютные кризисы («черные вторники и пятницы»);

— третий этап (1995 — 1998 годы) введение и функционирование «валютного коридора»;

— четвертый (1998 — 2000 годы) кризисный этап развития валютного рынка России (период «августовского дефолта» и преодоления его негативных последствий;

— пятый (2001 — 2007 годы) этап либерализации валютного рынка и массового прихода иностранных финансово-банковских структур на валютный рынок России;

— шестой этап (с 2008 г. по настоящее время) период глобального финансово экономического кризиса и устранения его негативных последствий, в том числе и в сфере валютных отношений.

Развитие валютного рынка и валютных операций в России началось в конце 1980-х годов с ли­беральных реформ в СССР, направленных на переход к рыночной экономике: произошла отмена государственной монополии внешней торговли и валютной сферы, а также была децентрализована внешнеэкономическая деятельность страны. Валютная реформа обеспечила переход от административного распреде­ления валютных ресурсов государственными органами к формированию ва­лютного рынка. Предприятиям и организациям в августе 1986 года впервые было предоставлено право оставлять в своем распоряжении значительную часть экс­портной выручки на валютных счетах и использовать эти средства по своему усмотрению. С ноября 1989 года Внешэкономбанк СССР начинает проводить аукционы по продаже валюты по рыночному курсу. Согласно Закону СССР «О валютном регулировании» от 1 апреля 1991 года предприятиям и организациям, а также гражданам страны было предоставлено право продавать и покупать через уполномоченные коммерческие банки иностранную валюту в обмен на советские рубли. В том же году стали регулярно прово­диться торги на валютной бирже Госбанка СССР по рыночному курсу. После распада СССР на рубеже 1991-1992 годов и образования Российской Федерации процесс формирования валютного рынка ускорился и стал состав­ной частью структурных экономических реформ страны. Со вступлением России в 1992 году в Международный валютный фонд ее валютная система формируется в соответствии с Уставом МВФ. Кроме того, основные элементы отечественной системы были оформлены в Законе РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9 октября 1992 года. Изданный впоследствии новый закон от 19 декабря 2003 года с одноименным названием установил правовые осно­вы и базовые принципы валютного регулирования и контроля, пол­номочия органов валютного регулирования, а также определил права и обязан­ности резидентов и нерезидентов в отношении владения, пользования и распо­ряжения валютными ценностями и нерезидентов — в отношении владения, поль­зования и распоряжения валютой Российской Федерации. В данном документе также изложен порядок от­крытия и ведения валютных и рублевых (нерезидентами) счетов, механизмы осуществления и регулирования валютных операций между участниками рос­сийского валютного рынка. Так, купля-продажа иностранной валюты и номиниро­ванных в валюте чеков производится в России только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию Центрального банка РФ на проведе­ние операций в иностранной валюте.

Исследования валютного рынка России позволяют сформулировать рекомендации по разработке эффективных мер защиты национальной валюты, для укрепления экономической системы РФ, стабилизации в условиях кризиса.

Современный период ознаменовался резкими изменениями на валютном рынке, спровоцированными различными ситуациями, происходящими в мировой политике и экономике.

Так, для 2015 года стала характерной резкая девальвация рубля. Его зависимость от стоимости нефти на мировом рынке оказала крайне негативное влияние на экономику РФ. Снижение цены на «черное золото» стало основной причиной падения валюты РФ.

Снятия санкций с Ирана и возвращение на мировой рынок иранской нефти привело к очередному падению цен.

Организация взаимодействий на мировом уровне

Мировая валютная система — это организация валютных взаимодействий на мировом уровне, которая сложилась исторически и регулируется соглашениями между государствами.

То есть это денежные отношения, которые определенным образом организованы внутри мирового хозяйства. Понятие валютных взаимодействий определяется как объединение платежно-расчетных сделок, совершаемых национальными хозяйствами.

Для чего необходима валютная система? Для урегулирования все тех же денежных взаимодействий между странами. Это комплекс мер организации кредитно-денежных операций в рамках правовых норм, государственных соглашений и договоров между странами.

По истории, ранее, до образования мировой денежной системы, существовали системы национальные, регулировка велась в рамках законодательства отдельной страны. Полноценно режим валютных отношений и текущая система, которая применяется сейчас, образовались только в середине девятнадцатого века и теперь они тесно, неотрывно, связаны с каждой национальной системой валютных взаимодействий.

Виды операций с валютой — также достаточно важная тема для обсуждения в конце данной статьи. Всего выделяют два вида возможных операций:

• Конверсия, то есть обмен. Это особенно касается такой темы, как виды операций с иностранной валютой. Обмен является основным средством, с помощью которого можно обеспечить ценность валюты. Та цена, по которой ее готовы обменять, значит очень многое. В данном аспекте российский рубль является не очень хорошим примером, так как, чтобы купить доллар, нужно выложить почти, а в некоторых обменнинках и больше 70 рублей. Это достаточно высокая цена. Даже украинцы готовы выложить за доллар в три раза меньше. Хотя они совсем рядом с Россией находятся.
• Кредиты. Вот что еще любят делать с валютой. Виды и классификация валют не имеет значения при кредите. Ну, почти. На самом же деле, какая-то роль имеется, но достаточно незначительная. Ведь кредиты можно оформить в разных странах и между разными государствами в самых разнообразных валютах. Но основных только три: национальная, доллар и евро.
• Расчет. Данный пункт также имеет значение. Ведь это основная операция, которую совершаем мы с вами.

Мы разобрались в том, какие виды валют бывают и что нужно знать про курсы валют и виды операций, которые можно совершить. Эта информация может использоваться вами как для общего образования, так и для обеспечения нормального устроя жизни. Здесь есть один совет, который вы могли уловить. Он очень полезный и конструктивный.

Сущность функции и виды валют

Различные страны обмениваются не только товарами и услугами, факторами производства, но и своими денежными знаками. Денежный обмен такого рода вызывает определенные трудности: приходится сравнивать ценность денежных знаков различных государств и вырабатывать эквивалентные обменные пропорции. Уйти от таких проблем возможно при бартерном обмене (взаимный обмен товара на товар). Бартер упрощает технику мировой торговли, но существенно сужает ее границы. Поэтому международная торговля не стала уходить с помощью бартера от проблемы сопоставления денежных единиц различных стран.

Хозяйственная практика подталкивала решение сопоставимости денежных единиц государств. В процессе международной торговли часто формировалось сальдо в экономических сделках, что обозначало задолженность одних стран и выигрыш других. Естественно, такого рода задолженность должна была погашаться, за нее следовало расплачиваться. Но как? Какими деньгами? Ведь в каждой стране циркулировала своя денежная единица. Трудности такого рода преодолевались за счет обмена денежных знаков различных стран.

Потребность в обмене национальных денег привела к образованию особого рынка, обслуживающего такие операции. В начале на нем главными фигурантами были экспортеры и импортеры товаров.

Но уже в XX веке все более весомые позиции занимают экспортеры и импортеры капитала, особенно финансового. Посмотрим, как участники рынка товаров реализуют свои стратегии через механизм обмена национальных валют.

Экспортеры товарови услуг или факторов производства при успешной реализации зарубежных стратегий зарабатывают выручку в денежных знаках другой страны (в иностранной валюте). Этот доход экспортеры привозят в свою страну. Для закупок новой партии товаров для последующего экспорта приходится обменивать полученную выручку на денежные знаки своей страны.

В свою очередь, импортеры товарови услуг, факторов производства также нуждаются в обмене национальных денежных знаков. Импортер получает доход деньгами чужого для него государства. Эти деньги в его стране не имеют обращения. Импортер ввозит эту выручку в свою страну для закупки повой партии товара, которую он станет затем импортировать. Поэтому он тоже вынужден обменять выручку и получить взамен деньги своей страны.

Таким образом, мы видим, что все участники международных сделок, как экспортеры, так и импортеры, могут реализовывать свои стратегии только посредством обмена национальных и иностранных денег.

Необходимость постоянного обмена национальных денег между странами вынуждает:

§ накапливать резервы денежных знаков иностранных государств;

§ организовать обмен своих денег на иностранные внутри страны: создать для этого соответствующую инфраструктуру, определиться с правилами и нормами процесса.

Деньги различных стран постоянно обмениваются, что позволяет совершать международному бизнесу торговые или финансовые сделки. В качестве предпосылки участия в международных экономических стратегиях выступает обладание любым ликвидным активом. Его можно будет затем обменять на деньги любого иностранного государства. Валюта представляет собой любой актив (товар), способный стать покупательным средством на международной арене. Часто под валютой понимается более узкое значение — денежные знаки, циркулирующие в виде денежных банкнот и монет.

Пропорции обмена валют различных государств подвижны. Они меняются в зависимости от состояния спроса на них и предложения. В свою очередь, колебания их спроса и предложения зависят от состояния остальных рынков. В то же время их динамика подчинена и собственным закономерностям. Специфика закономерностей действия рыночного механизма в валютной сфере является очевидной и весьма значительной. Она и определила необходимость функционирования особого валютного рынка.

Европейская валютная система

С начала 1999 года в Евросоюзе зародилась новая региональная валютная система, в основе которой стала новая европейская валюта — евро. Европейский центральный банк во Франкфурте-на-Майне осуществляет котировку курса евро к доллару и к валютам стран, не входящим в Европейский союз . Постепенно евро, как денежная единица, была введена в обращение как валюта при наличных расчетах, а евробанкноты и евромонеты стали единственным законным платежным средством в странах Евросоюза.

Единая европейская валюта стала важным фактором стабильности Европейского союза. Введение евро также привело к тому, что рынок этой валюты стал важнейшим сегментом мирового валютного рынка наряду с долларом США. В настоящее время единая европейская валюта на равных соперничает с долларом и иеной. Новая денежная единица позволила также сократить значительные расходы, которые были связаны с переводом одной валюты в другую между странами Европы.

Основные элементы мировой валютной системы

Что касается составляющих элементов мировой валютной системы, то к ним можно отнести: резервные валюты, международные расчетные валютные единицы; условия взаимного конвертирования валют; унифицированный режим валютных паритетов; регламентация режимов валютных курсов; межгосударственное регулирование валютных ограничений; межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности; унификация правил использования международных кредитных средств обращения; унификация основных форм международных расчетов; режим мировых валютных рынков и рынка золота; международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.

Одним из ключевых элементов мировой валютной являются резервные валюты. В общем, резервная валюта — это валюта страны, в которой центральные банки других стран формируют и сохраняют свои официальные золотовалютные резервы. В то же время, стоит отметить, что для того, чтобы валюта стала резервной нужны определенные предпосылки, в частности стабильность и экономическое развитие страны, ее выпускает.

В современном мировом экономическом пространстве основными валютами, выполняющие роль резервных, выступают: доллар США, евро, японская иена китайский юань и английский фунт стерлингов. Указанные валюты не только используются для обслуживания внешнеторговых операций, обеспечения международного движения капитала, выражения цен во внешнеторговых сделках, но и служат основой для выражения обменных курсов большинства валют других стран.

На международном товарном, финансовом и прочих рынках может обращаться различная валюта. Виды валют, котировка валют, которые принимают участие в международных торговых отношениях, устанавливаются на определенных условиях. Чтобы выразить количество денежных единиц страны через платежные инструменты иного государства применяется валютный курс. Он устанавливается на валютном рынке. При этом сопоставляется спрос и предложение на финансовые средства оплаты.

Международные финансовые отношения устанавливаются на государственном уровне каждой страны. Правительство принимает решение о целесообразности применения определенной валютной системы. Ранее страны мира принимали условия золотого стандарта. Устанавливался паритет для доллара и фунта стерлингов. Количество золота стандартизировалось.

Классификация валютных операций

Классификация операций с валютой проводится по разным критериям. По объекту выделяют операции с рублями, иностранной валютой, иностранными и российскими ценными бумагами. Классификация операций по субъекту проходит:

• между нерезидентами;
• между валютными резидентами;
• между валютными резидентами и нерезидентами.

Валютные операции разделяются на группы по характеру сделки:

• экспортно-импортные операции;
• операции по банковскому валютному счету клиента;
• торговля иностранной валютой;
• кредитование международного уровня;
• приобретение страной иностранной валюты.

Существует еще одна классификация выполняемых валютных операций:

• по срокам выполнения (текущие, капитальные, кассовые операции с валютой);
• активные и пассивные операции (в соответствие с ведением бухгалтерского учета);
• операции, которые выполняются резидентами и нерезидентами;
• направленные на достижение разных целей (выполняемые в собственных интересах предпринимателя или в интересах клиентов).

Есть другие виды валютных операций:

• такие операции, которые проходят через банк или кассу;
• покупка за валюту нематериальных активов, основных средств, материально-производственных запасов;
• расходы и доходы в валюте;
• внеоборотные активы.

«1C:Бухгалтерия 8» — это самая популярная бухгалтерская программа, способная вывести автоматизацию учета на качественно новый уровень. Удобный продукт и подключаемые к нему сервисы позволят эффективно решать задачи бухгалтерской службы любого бизнеса!

• Поддержка разных систем налогообложения, ведение бухгалтерского и налогового учета, сдача отчетности;
• Учет МПЗ, партионный учет, расчеты с контрагентами, выписка первичных документов;
• Расчет зарплаты, учет денежных операций;
• Интеграция с другими программами 1С и сайтами;
• Работа с электронными листами нетрудоспособности (ЭЛН).

Функции валютного рынка

Работу современной экономики очень сложно представить без валютного рынка. Именно благодаря нему между странами, которые являются экономическими партнерами, происходит бесперебойное финансовое сотрудничество. Однако у него кроме этого имеется еще большое количество важных функций:

• проведение всех финансовых расчетов и исполнение обязательств в установленные сроки
• предоставляет методы защиты от кредитных и валютных рисков
• валютные рынки разных стран мира могут взаимодействовать между собой благодаря мировому валютному рынку
• помогает разным странам мира создавать необходимые запасы валюты
• производит регулировку валютного курса путем использования спроса и предложения
• оказывает помощь в том, чтобы каждое государство мира могло реализовывать свою валютную политику
• помогает заработать на разнице валютных курсов

Похожие записи:

• Не выплачены расчётные средства при увольнении — что делать работнику?
• Кабмин России уменьшил количество квот на выдачу РВП на 2023 год
• Мужчина После Развода: Психология, Новые Отношения